Planejamento de Aposentadoria - Previdência Privada com Educação Financeira
Planejamento de Aposentadoria - Previdência Privada com Educação Financeira
10 horas
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Os fundamentos de finanças e economia para administração de sua vida financeira pessoal, profissional bem como o assessoramento e planejamento da previdência incluindo a previdência privada.
Categoria: Previdência
Curso online. com carga horária de 10 horas onde o aluno vai conhecer os fundamentos de finanças e economia para administração de sua vida financeira pessoal, profissional bem como o assessoramento e planejamento da previdência incluindo a previdência privada. PRE VENDA!!! AULAS iniciam em Julho.
O que você vai aprender
- 1. Princípios da gestão financeira
- a. Objetivos da gestão financeira
- b. Relatórios financeiros básicos:
- i. Balanço patrimonial
- 1. Ativos, Passivos e patrimônio líquido
- ii. Orçamento e fluxo de caixa
- 1. Receitas e despesas
- 2. Custo de vida e efeitos da inflação
- iii. Capacidade de Poupança e Fundo de emergência
- 2. Fundamentos de Economia
- a. Políticas macroeconômicas
- b. Principais indicadores econômicos: PIB; índices de inflação; IGPM; IPCA
- c. Principais indicadores financeiros: taxa de juros (Selic, DI, TR)
- d. Ciclos econômicos
- e. Sistema Financeiro Nacional
- i. Órgãos de regulação, fiscalização do mercado financeiro, de seguros e previdência
- 1. Conselho Monetário Nacional (CMN), Banco Central do Brasil (BC), Comissão de Valores Mobiliários (CVM),
- 2. Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC), Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
- 3. Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), Superintendência de Seguros Privados (Susep)
- 3. Conceitos Básicos de Matemática Financeira
- a. Princípio Básico de matemática financeira
- b. Valor do Dinheiro no Tempo
- i. Valor Presente e Valor Futuro
- ii. Valor do Dinheiro no Tempo
- iii. Juros e Taxas de Juros
- iv. Juros Simples e Compostos
- 4. Planejamento da Aposentadoria
- a. Longevidade
- b. Princípios da aposentadoria:
- i. Importância do planejamento precoce
- ii. Necessidade de fluxo de caixa
- iii. Acumulação através de juros compostos
- c. Objetivos da aposentadoria
- i. Cálculo do capital necessário para aposentadoria
- ii. Estabelecimento de metas acessíveis
- d. Análise e projeção de necessidades na aposentadoria
- i. Inflação e impactos na renda
- ii. Risco de longevidade
- iii. Classificação e prioridades das necessidades financeiras
- e. Estratégias de renda na aposentadoria
- i. Previdência Social
- ii. Previdência Privada Complementar (aberta e fechada)
- iii. Acumulação própria de patrimônio
- iv. Impostos e fluxo de caixa
- v. Consumo versus preservação do Capital e transferência patrimonial
- f. Produtos de Previdência Complementar
- i. Fase de contribuição e fase de benefício de renda
- ii. Tipos de Planos:
- 1. FAPI, Fundos de Pensão
- 2. PGBL: produto previdenciário
- a. Características
- b. Quando e a quem se aplica
- c. Benefícios fiscais: diferimento, limites, condições legais
- 3. VGBL: seguro de vida
- a. Características
- b. Quando e a quem se aplica
- iii. Fundos de Investimentos
- iv. Custos
- 1. Taxas de administração
- 2. Taxas de carregamento
- v. Tributação
- 1. Vantagens Fiscais
- 2. Fator gerador: resgate e/ou benefício
- 3. Alíquotas
- 4. Base de cálculo
- 5. Recolhimento na fonte
- 6. Regime de tributação na Declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física
- vi. Portabilidade
- 1. Conceitos, restrições
- 2. Tábua atuarial
- vii. Tipos de renda na fase de benefícios
- 1. Renda mensal vitalícia
- 2. Renda mensal vitalícia reversível ao cônjuge e filhos menores
- 3. Renda vitalícia reversível a beneficiário indicado
- 4. Renda vitalícia com prazo mínimo garantido
- 5. Renda mensal temporária
- 6. Renda mensal por prazo certo
-
Aula sem nome
-
MATERIAL DE APOIO
-
BLOCO 1 - PRINCÍPIOS DE GESTÃO FINANCEIRA
-
BLOCO 2 - FUNDAMENTOS DE ECONOMIA
-
BLOCO 3 - CONCEITOS BÁSICOS DE MATEMÁTICA FINANCEIRA
-
BLOCO 04 - PARAMETRIZAÇÃO DE DADOS
-
BLOCO 4 - PARTE 2
-
BLOCO 4 - PARTE 3
Objetivo
A gestão financeira é o primeiro passo de um planejamento financeiro pessoal, um processo que ajuda as pessoas e as famílias a organizarem a sua vida financeira, por meio da elaboração de estratégias, a fim de atingirem seus objetivos de vida.
As
políticas macroeconômicas adotadas pelo governo impactam diretamente nos seus
investimentos. Entender a interação entre os indicadores econômicos,
financeiros e ciclos econômicos, bem como seus impactos no emprego, renda,
preço de ativos, ofertas de créditos e taxas de juros o ajudará a tomar
melhores decisões em seus investimentos.
A
matemática financeira apresenta a base necessária para analisar valores financeiros
– dinheiro – ao longo do tempo, permitindo a comparação consistente entre
investimentos e prazos distintos.
Planejar
adequadamente a aposentadoria é um dos segredos para a paz e tranquilidade após
o fim definitivo dos tempos de trabalho. Este curso busca demonstrar como
dimensionar adequadamente o capital necessário para gerar renda, adaptado ao
estilo de vida desejado, a sobrevida esperada e o orçamento estimado, fazendo
uso de planos de previdência privada no planejamento da aposentadoria, com o
produto e o regime de tributação mais adequado ao perfil de risco e horizonte
de tempo do cliente participante do plano.
Público-alvo
Advogados e demais interessados.
Metodologia
Metodologia prática com cases e análises.
Ricardo Coleto Druszcz, sócio fundador da 4trader Investimentos e da 4trader Seguros
e Previdência, graduado em Engenharia Elétrica pela UFPR, pós-graduado em
Administração de Negócios pela Queensland University of Technology.
Mais de 13 anos de experiência como investidor no mercado de capitais, tendo
atuado durante 12 anos no backoffice de instituições bancárias
multinacionais no Brasil. Agente Autônomo de Investimentos registrado na CVM
(Comissão de Valores Mobiliários) e credenciado a XP Investimentos.
Descrição do curso
Categoria: Previdência
Curso online. com carga horária de 10 horas onde o aluno vai conhecer os fundamentos de finanças e economia para administração de sua vida financeira pessoal, profissional bem como o assessoramento e planejamento da previdência incluindo a previdência privada. PRE VENDA!!! AULAS iniciam em Julho.
O que você vai aprender
- 1. Princípios da gestão financeira
- a. Objetivos da gestão financeira
- b. Relatórios financeiros básicos:
- i. Balanço patrimonial
- 1. Ativos, Passivos e patrimônio líquido
- ii. Orçamento e fluxo de caixa
- 1. Receitas e despesas
- 2. Custo de vida e efeitos da inflação
- iii. Capacidade de Poupança e Fundo de emergência
- 2. Fundamentos de Economia
- a. Políticas macroeconômicas
- b. Principais indicadores econômicos: PIB; índices de inflação; IGPM; IPCA
- c. Principais indicadores financeiros: taxa de juros (Selic, DI, TR)
- d. Ciclos econômicos
- e. Sistema Financeiro Nacional
- i. Órgãos de regulação, fiscalização do mercado financeiro, de seguros e previdência
- 1. Conselho Monetário Nacional (CMN), Banco Central do Brasil (BC), Comissão de Valores Mobiliários (CVM),
- 2. Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC), Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc)
- 3. Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP), Superintendência de Seguros Privados (Susep)
- 3. Conceitos Básicos de Matemática Financeira
- a. Princípio Básico de matemática financeira
- b. Valor do Dinheiro no Tempo
- i. Valor Presente e Valor Futuro
- ii. Valor do Dinheiro no Tempo
- iii. Juros e Taxas de Juros
- iv. Juros Simples e Compostos
- 4. Planejamento da Aposentadoria
- a. Longevidade
- b. Princípios da aposentadoria:
- i. Importância do planejamento precoce
- ii. Necessidade de fluxo de caixa
- iii. Acumulação através de juros compostos
- c. Objetivos da aposentadoria
- i. Cálculo do capital necessário para aposentadoria
- ii. Estabelecimento de metas acessíveis
- d. Análise e projeção de necessidades na aposentadoria
- i. Inflação e impactos na renda
- ii. Risco de longevidade
- iii. Classificação e prioridades das necessidades financeiras
- e. Estratégias de renda na aposentadoria
- i. Previdência Social
- ii. Previdência Privada Complementar (aberta e fechada)
- iii. Acumulação própria de patrimônio
- iv. Impostos e fluxo de caixa
- v. Consumo versus preservação do Capital e transferência patrimonial
- f. Produtos de Previdência Complementar
- i. Fase de contribuição e fase de benefício de renda
- ii. Tipos de Planos:
- 1. FAPI, Fundos de Pensão
- 2. PGBL: produto previdenciário
- a. Características
- b. Quando e a quem se aplica
- c. Benefícios fiscais: diferimento, limites, condições legais
- 3. VGBL: seguro de vida
- a. Características
- b. Quando e a quem se aplica
- iii. Fundos de Investimentos
- iv. Custos
- 1. Taxas de administração
- 2. Taxas de carregamento
- v. Tributação
- 1. Vantagens Fiscais
- 2. Fator gerador: resgate e/ou benefício
- 3. Alíquotas
- 4. Base de cálculo
- 5. Recolhimento na fonte
- 6. Regime de tributação na Declaração do Imposto de Renda da Pessoa Física
- vi. Portabilidade
- 1. Conceitos, restrições
- 2. Tábua atuarial
- vii. Tipos de renda na fase de benefícios
- 1. Renda mensal vitalícia
- 2. Renda mensal vitalícia reversível ao cônjuge e filhos menores
- 3. Renda vitalícia reversível a beneficiário indicado
- 4. Renda vitalícia com prazo mínimo garantido
- 5. Renda mensal temporária
- 6. Renda mensal por prazo certo
Conteúdo
-
Aula sem nome
-
MATERIAL DE APOIO
-
BLOCO 1 - PRINCÍPIOS DE GESTÃO FINANCEIRA
-
BLOCO 2 - FUNDAMENTOS DE ECONOMIA
-
BLOCO 3 - CONCEITOS BÁSICOS DE MATEMÁTICA FINANCEIRA
-
BLOCO 04 - PARAMETRIZAÇÃO DE DADOS
-
BLOCO 4 - PARTE 2
-
BLOCO 4 - PARTE 3
Informações gerais
Objetivo
A gestão financeira é o primeiro passo de um planejamento financeiro pessoal, um processo que ajuda as pessoas e as famílias a organizarem a sua vida financeira, por meio da elaboração de estratégias, a fim de atingirem seus objetivos de vida.
As
políticas macroeconômicas adotadas pelo governo impactam diretamente nos seus
investimentos. Entender a interação entre os indicadores econômicos,
financeiros e ciclos econômicos, bem como seus impactos no emprego, renda,
preço de ativos, ofertas de créditos e taxas de juros o ajudará a tomar
melhores decisões em seus investimentos.
A
matemática financeira apresenta a base necessária para analisar valores financeiros
– dinheiro – ao longo do tempo, permitindo a comparação consistente entre
investimentos e prazos distintos.
Planejar
adequadamente a aposentadoria é um dos segredos para a paz e tranquilidade após
o fim definitivo dos tempos de trabalho. Este curso busca demonstrar como
dimensionar adequadamente o capital necessário para gerar renda, adaptado ao
estilo de vida desejado, a sobrevida esperada e o orçamento estimado, fazendo
uso de planos de previdência privada no planejamento da aposentadoria, com o
produto e o regime de tributação mais adequado ao perfil de risco e horizonte
de tempo do cliente participante do plano.
Público-alvo
Advogados e demais interessados.
Metodologia
Metodologia prática com cases e análises.
Professores
Ricardo Coleto Druszcz, sócio fundador da 4trader Investimentos e da 4trader Seguros
e Previdência, graduado em Engenharia Elétrica pela UFPR, pós-graduado em
Administração de Negócios pela Queensland University of Technology.
Mais de 13 anos de experiência como investidor no mercado de capitais, tendo
atuado durante 12 anos no backoffice de instituições bancárias
multinacionais no Brasil. Agente Autônomo de Investimentos registrado na CVM
(Comissão de Valores Mobiliários) e credenciado a XP Investimentos.